想投資 ETF?一篇整理 ETF 是什麼、熱門 ETF 介紹與常見問題

ETF 是什麼?

近日國內疫情增溫,但國人依舊熱烈擁抱台股,大盤維持在 17000 點的高檔,成交量也始終超過 4000 億元,ETF(指數型基金)的交投也持續熱絡。據統計,2022 年 5 月,台股ETF股民人數衝到 150 萬關卡,來到 157.6 萬人,比 4 月成長近 12 萬人。什麼是 ETF?ETF 號稱懶人投資法,單純跟著指數或一籃子標的走,投資人不用花時間盯盤、選股,不過ETF有沒有缺點?真的適合年輕人或投資新手嗎?Money101 此篇告訴你什麼是 ETF、ETF 有什麼優缺點以及台灣最夯的ETF是什麼!

ETF 新手入門必學,ETF 是什麼、熱門 ETF 推薦

ETF 是什麼?

ETF 本質上是基金,多由投信公司發行,但與一般共同基金不同的是,ETF被動地追蹤特定市場、指數或「一籃子標的」表現,未加入經理人的主觀判斷,所以被稱為被動式基金,且被視為「懶人投資法」、「佛系投資」的首選。

ETF 單純跟著指數或一籃子標的走,且達到「不把雞蛋放在同一個籃子裡」的效果,表現最好時,通常就與追蹤標的一致,雖然未必有超額報酬,但也不會低太多,對年輕人或投資新手來說,很容易操作,也不必頻繁進出或一直盯盤,就能長期參與市場。

ETF 成本低 投資績效優於基金

再者,ETF 沒有人為操作,管理成本相對低,整體費用比較便宜,證交稅也低於一般股票。若將一般基金的投資時間拉長到十年、十五年,甚至更久,再扣掉手續費、管理費後,投資績效還贏過大盤的,寥寥可數,但 ETF 相對沒有這種問題。

不過,隨著國內上市的 ETF 愈來愈多,許多商品雖然名為「ETF」,但變化越來越多,連結的東西越來越複雜。此篇以最單純、最多人耳熟能詳的「原型 ETF」為主。「原型ETF」又可分為股票 ETF、債券 ETF,前者追蹤特定股市指數或持有一籃子股票,後者追蹤特定債券指數或持有一籃子債券。

新手ETF 懶人包

台股最紅兩隻 ETF:台灣五十 0050、元大高股息 0056

台灣人最熟悉的的台股原形 ETF,大概就是追蹤台灣 50 指數的元大台灣五十(0050)、富邦台灣采吉 50(006208),以及追蹤台灣高股息指數的元大高股息 ETF(0056),國人一向喜愛高配息產品,標榜高殖利率的0056目前是國內受益人最多的台股 ETF,超過38萬人。

喜歡海外市場的人,也有很多 ETF 可以選擇,像是喜歡美股的可以買追蹤 S&P 500指數的元大標普 500(00646)、追蹤道瓊工業指數的國泰美國道瓊 ETF(00668)。想買陸股的,可以買連結中國 A 股的國泰中國 A50(00636)、連結滬深 300 指數的元大寶滬深(0061)等。

定期定額存股夯 新手最愛買 ETF、零股

隨著國人逐漸有「存股」、「存債」觀念,不少人轉而透過「存 ETF」來存股或債,不論是定期定額買進,或覺得市場來到相對低點再分批買進皆可,而且現在已開放盤中零股交易,小資族也能在盤中買 ETF 的零股,相當便利;由於買進的平均成本持續降低,長期下來不必太擔心市場下跌的壓力,只要耐心等價格回漲,就能獲利。

當然,ETF 並非沒有缺點,像是 ETF 基本上就是追漲殺跌,而且持有標的無法由投資人選擇,即使一檔ETF中有你不看好的公司或標的,也無法自行替換。因此,對 ETF 有興趣的人,下手前還是要確認自己的需求與投資目標,再做選擇。

新手ETF 懶人包

ETF 常見問題

  • ETF 是什麼?
    ETF本質上是基金,多由投信公司發行,但與一般共同基金不同的是,ETF 被動地追蹤特定市場、指數或「一籃子標的」表現,未加入經理人的主觀判斷,所以被稱為被動式基金,且被視為「懶人投資法」、「佛系投資」的首選。
  • ETF 有什麼優缺點?
    ETF 容易操作,也不必頻繁進出或一直盯盤,就能長期參與市場,沒有人為操作,管理成本相對低,整體費用比較便宜,證交稅也低於一般股票。但 ETF 並非沒有缺點,像是 ETF 基本上就是追漲殺跌,而且持有標的無法由投資人選擇,即使一檔 ETF 中有你不看好的公司或標的,也無法自行替換。因此,對 ETF 有興趣的人,下手前還是要確認自己的需求與投資目標,再做選擇。

本文章感謝 Money101 提供:【股票入門】懶人投資法?ETF是什麼?真的適合年輕人或投資新手嗎?

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