2022 財富管理銀行方案推薦,讓你輕鬆了解申請門檻及比較權益

財富管理

投資市場正熱,手頭上的閒錢除了投資常見的股票、房地產外,也有不少人踏入近期爆紅的加密貨幣、及 NFT 領域。但上述的這幾種投資方式較為開放,如果你是相對保守的投資者,不妨考慮看看小編以下要推薦的 2022 十大財富管理的銀行。想知道有哪些熱門的財富管理銀行嗎?透過這些銀行管理財富又有哪些好處呢?我們整理了2022 台灣十大熱門的財富管理銀行,裡頭包含了最低金額的加入門檻、美金定存最高年息、每月免費國內跨提次數、每月免費國內跨轉次數、及各家銀行不同的優惠特色。就跟著我們的腳步,一起進入財富管理的世界吧。

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理財看過來!2022 十大熱門財富管理方案推薦

【中國信託|創富家理財帳戶】

規範及特色細節
加入門檻NT$ 500,000
每月免費國內跨提5 次
每月免費國內跨轉5 次
美金定存最高年息不適用
官方網站https://www.ctbcbank.com/twrbo/zh_tw/wm_index/wm_mbintro/wm_individualmbship/wm_wealth.html

創富家理財帳戶是一個門檻相對低的財富管理,只要與中國信託「往來資產總額」維持新臺幣 50 萬元即可申辦。創富家個人會員可享以下專屬優惠理財服務通知,包含基金停損/停利通知服務、保險理賠申請進度通知。另外也有臨櫃的貴賓服務,讓你享有分行櫃檯優先叫號與貴賓專線服務。當然也會有財富人生規劃系統供你參考。

中國信託|創富家理財帳戶

(圖文來源:中國信託官網)

【台北富邦個人理財會員

規範及特色細節
加入門檻NT$ 1,000,000
每月免費國內跨提5 次
每月免費國內跨轉5 次
美金定存最高年息1.85 %
官方網站https://www.fubon.com/banking/vip/p02.html

只要你於台北富邦銀行個人往來資產總額維持等值新臺幣100萬元(含)~300萬元,即可申辦個人理財會員。除了優先臨櫃服務於全臺分行尊享優先叫號禮遇、保管箱優惠、及貸款優惠利率。當然,財富管理最重視的專人理財規劃與服務、專業投資研究報告(專業投資研究報告及保險箱優惠最高3折)、以及保險諮詢與保單健診富邦銀行也都有提供。

台北富邦|個人理財會員

(圖文來源:台北富邦銀行官網)

【台新銀行富裕會員

規範及特色細節
加入門檻NT$ 1,000,000
每月免費國內跨提15 次
每月免費國內跨轉15 次
美金定存最高年息2.2 %
官方網站https://www.taishinbank.com.tw/TSB/personal/wealth/personal/affluent-member/

與本行往來之資產總額(包含臺外幣存款、基金、結構型商品、信託、保險費之總金額,不包含與Richart by Taishin Bank往來之資產)連續三個月月平均皆達NT 100萬元(含)以上者,本行得於次月的第二個工作日,自動成為台新銀行富裕會員。除了有財富無限卡首次申辦獨享首年免年費以外,也會提供財管電子報、市場趨勢報告供會員參考。另外也有保管箱租金優惠:每人以一箱為限,年租金減免乙次,上限 1,000元。

台新銀行

(圖文來源:台新銀行官網)

【遠東商銀VIP尊榮會員4星等

規範及特色細節
加入門檻NT$ 1,000,000
每月免費國內跨提5 次
每月免費國內跨轉5 次
美金定存最高年息2.5 %
官方網站https://www.feib.com.tw/L2?id=p32

個人會員往來金額需達100萬以上,未達300萬,即可享 VIP 四星等權益,遠東商銀的 VIP 是從三星~七星,星級越高代表你存放的金額也越高,所獲得的服務也不盡相同,VIP 四星等開始就會收到專業投資研究報告供你參考,而達到六等星時,你將會有分行業務優先辦理、集團禮遇、精選貴賓回饋饗宴、及精選貴賓高球賽,也是花樣蠻多的!而小編發現遠東商銀的美金定存年利率在所有的財富銀行裡頭算偏高的,一年期美金定存年利率有達2.5%!

遠東商銀

(圖文來源:遠東商銀銀行官網)

【星展銀行豐盛理財

規範及特色細節
加入門檻NT$ 2,000,000
每月免費國內跨提無上限
每月免費國內跨轉30 次
美金定存最高年息1.85 %
官方網站https://www.dbs.com.tw/treasures-zh/default.page

用戶只需出示星展豐盛理財金融卡,即可在遍布亞洲近 100 家星展豐盛理財中心享受服務。另外,星展豐盛理財貴賓之外幣匯入匯款及電匯至各國星展銀行帳戶之交易皆免收匯款手續費。至全球各地有VISA/PLUS標誌的提款機使用星展豐盛理財金融卡提款時亦免收手續費。再來,持星展豐盛理財金融卡至國內ATM跨行提款可享每月無限次手續費優惠!第一次看到沒有上限次數的!而且國內跨行轉帳亦可享每月也有到 30 次的手續費減免優惠。

*如果還尚未考慮加入星展銀行的豐盛理財的話,不妨考慮先入手一張高額現金回饋的信用卡。
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星展銀行

(圖文來源:星展銀行官網)

【滙豐銀行|卓越理財】

規範及特色細節
加入門檻NT$ 3,000,000
每月免費國內跨提50 次
每月免費國內跨轉50 次
美金定存最高年息2 %
官方網站https://www.hsbc.com.tw/premier/

每月最低平均餘額需達等值新臺幣 300 萬元(含)以上即可申請成為滙豐卓越理財之客戶。蠻特別的點是只要你身為合格的卓越理財客戶,配偶和子女皆可申請滙豐銀行卓越理財帳戶,一起共同享有卓越理財提供的銀行與財富管理服務。另外,你也會配有一位家庭專屬理財業務經理,協助整合您全家人的財務規劃。最後,可享滙豐指定的銀行信用卡免年費,最多可為家人申請 9 張附卡。

*如果還尚未考慮加入匯豐銀行的卓越理財的話,不妨考慮先入手一張高額的匯豐現金回饋信用卡 – 現金回饋御璽卡&滙豐匯鑽卡。👉 2022 新戶申辦滙豐指定卡別,即享豪華首刷禮!(持續更新)

滙豐銀行

(圖文來源:匯豐銀行官網)

【花旗銀行財富管理

規範及特色細節
加入門檻NT$ 3,000,000
每月免費國內跨提98 次
每月免費國內跨轉8 次
美金定存最高年息2 %
官方網站https://www.citibank.com.tw/zh/wealth-management/citigold/

同一客戶在花旗所有帳戶 (包括在花旗銀行所開立的台幣活存、支存、綜合貨幣存款帳戶、信託帳戶等所有帳戶) 每月之日平均餘額達台幣300萬元,即可成為花旗財富管理貴賓。同時你也會想有專屬的財富管理專員及花旗財富管理團隊,由投資及各領域理財專業人士與花旗集團的財經分析團隊共同提供您全方位理財諮詢與規劃。

花旗銀行

(圖文來源:花旗銀行官網)

【第一銀行|第一理財戶

規範及特色細節
加入門檻NT$ 3,000,000
每月免費國內跨提10 次
每月免費國內跨轉10 次
美金定存最高年息2.55 %
官方網站https://www.firstbank.com.tw/sites/fcb/touch/1565687622552

客戶與第一銀行往來半年以上,且平均總往來資產達等值新臺幣300萬元(含)以上且持有信託商品投資部位。第一銀行將會提供存款業務免手續費;跨行提款/跨行轉帳每人每月各10次、理財貴賓一對一理財顧問、優先預約理財諮詢、專業投資研究報告、優先理財講座邀約、以及不定期的藝文活動。

第一銀行

(圖文來源:第一銀行官網)

【國泰世華黃金VIP理財帳戶

規範及特色細節
加入門檻NT$ 3,000,000
每月免費國內跨提15 次
每月免費國內跨轉15 次
美金定存最高年息1.7 %
官方網站https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/personal/wealth/vip/

客戶與國泰世華銀行往來資產總額,近三個月平均往來資產餘額維持等值新台幣300萬元~1,000萬元,即專享貴賓理財客戶優惠權益。包含預約理財顧問於尊貴理財專區之專屬理財作業櫃檯或至分行營業廳抽取等候號碼牌,可享優先服務。另外還有理財商品申購手續費優惠、保管箱承租優惠、國泰世華世界卡優先申辦及首年免年費。

國泰世華

(圖文來源:國泰世華銀行官網)

【永豐銀行|尊榮理財

規範及特色細節
加入門檻NT$ 3,000,000
每月免費國內跨提8 次
每月免費國內跨轉8 次
美金定存最高年息1.7 %
官方網站https://bank.sinopac.com/sinopacBT/webevents/wealth_vip/index.html

客戶與永豐銀行之往來資產規模須維持在等值新台幣300萬元(含)以上即可升等尊榮理財會員。成為會員後享專人提供理財規劃與建議;專業投資研究報告及基金停損/停利主動通知;專人優先電話接聽服務、分行臨櫃優先叫號服務、國內跨行提款/轉帳每月8次 免手續費;國內匯款每月3次免手續費;票據類交易無限次手續費全免。

永豐銀行

(圖文來源:永豐銀行官網)

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賴小姐

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